اساسيات التمويل العقارى - المعهد المصرفى المصرى

كود البرنامج

01011

ساعات البرنامج

18   ساعة

إلي من يوجه هذا البرنامج

يوجه هذا البرنامج الى العاملين حديثي الالتحاق بمجال التمويل العقاري والمستويات الإدارية الوسطى ممن يرغبون فى التخصص فى مجال التمويل العقاري.

وصف البرنامج

 يتناول هذا البرنامج مهام مختلف الإدارات المعنية بمجال التمويل العقاري سواء في البنوك أو الشركات و كذا أدوار الأطراف الرئيسية فى سوق التمويل العقاري ، خاصة فى مصر. و يتضمن هذا البرنامج ايضا عملية اعتماد قروض التمويل العقاري و السوق الثانوي للتمويل العقاري و التوريق والقوانين المصرية ذات الصلة.

أهداف البرنامج

·          تعريف التمويل العقاري

·         تحديد الأطراف الرئيسية في سوق  التمويل العقاري

·         تحديد منتجات القروض العقارية

·         شرح قانون التمويل العقاري رقم 148 و لائحته التنفيذية

·          شرح طرق احتساب قيم صفقات التمويل العقارى

·         شرح عملية اعتماد القروض العقارية وضمان التغطية

·         شرح التوريق و السوق الثانوية

·         شرح عملية متابعة القروض العقارية

 محتويات البرنامج

الجزء الأول: مقدمة عن التمويل العقاري

·         مقدمة عن التمويل العقاري

·         دور قطاع التمويل العقاري

·         المكاسب التى تتحقق من وجود سوق قوى للتمويل العقاري

الجزء الثاني:  الأطراف الرئيسية فى سوق التمويل العقاري

·         الأطراف الرئيسية فى سوق التمويل العقاري

·         العمليات التى تنطوي عليها صفقات التمويل العقاري

·         كيفية تحقيق أرباح في الشركات العاملة فى التمويل العقاري.

الجزء الثالث: منتجات قروض التمويل العقاري

·         قاعدة التوازن فى قطاع التمويل العقاري

·         الفرق بين قروض الأفراد (التجزئة) وقروض المؤسسات والشركات (الجملة)  

·         الشروط الأساسية للتمويل العقارى

الجزء الرابع: قانون التمويل العقاري رقم 148 و لائحتة التنفيذية

·         البنود الأساسية بقانون التمويل العقاري

·         حقوق المقترض

·         الاتفاقات ثلاثية الأطراف 

·         اللائحة التنفيذية وما أدخل عليها من تعديلات

·         تسجيل القروض

·         كيفية تسجيل الديون العقارية

الجزء الخامس: حساب قيم صفقات التمويل العقاري

·         قيمة القرض مقارنة بقيمة العقار

·         حساب الحد الأقصى لدعم الإسكان  

·          حساب الحد الأقصى لقيمة القرض

·         حساب تكلفة السداد

·         تحديد قيمة الأموال المطلوبة لعملية السداد

الجزء السادس: عمليات اعتماد القروض وضمان التغطية

·         دور عملية تقييم ضمان التغطية  فى  صناعة التمويل العقاري

·         تحليل المخاطر

·         القدرة على سداد القرض

·         الضمان

·         تحديد مستوى المخاطر

·         التغيرات المحتملة فى قطاع التمويل العقاري

الجزء السابع : التوريق والسوق الثانوية

·         سوق الائتمان العالمي و الوساطة المالية

·         التمويل قصير الأجل : سوق النقد

·         التمويل طويل الأجل : سوق رأس المال

·         مهام السوق الثانوية

·         تسعير الأوراق المالية

·         مفهوم التوريق

·         أنواع السندات

·         مزايا التوريق

·         التوريق فى مصر

·         كيفية الإعداد لعملية التوريق

الجزء الثامن : متابعة القروض

·         ما هي متابعة القروض؟

·         كيف يمكن لمتابعة القروض تحقيق دخل؟

·         أهداف متابعة القروض

·         التأمين على القرض العقاري

·          التعامل مع الاخفاق في السداد

 سيقيم المشاركين فى هذا البرنامج  بناء على مدى مشاركتهم فى المناقشات اثناء البرنامج

اللغة العربية

متطلبات الحضور

·         خبرة عملية ما بين عام الى عامين

هذا البرنامج يؤهلك لحضور

التوريق فى التمويل العقارى(01012)